У каждого банка, вне зависимости от страны, есть внутренняя служба безопасности и программа, которая мониторит движение всех денег по всем счетам. Эта программа берет выборочные данные, вне зависимости, от сумм приходящих на ваш счет.

У программы есть усредненные показатели, т.е. средние суммы, исходя из того, чем владелец счета занимается. Берутся данные заполненных анкет при открытии счета, плюс данные своей службы безопасности и т.д. Банки знают о вас гораздо больше, чем вы полагаете)

К примеру, если владелец счета числиться как фрилансер, а ему на счет будет падать по 5 к.$ каждую неделю, то сразу же возникнет интерес к этой персоне на уровне внутрибанковской службы безопасности. А если падает в валюте, то "групповой" интерес всех служб обеспечен.

Если, вы выходите из лимита установленного в вашей стране на разовой основе, то за вами начинают просто наблюдать. Это не значит, что служба безопасности банка побежит сразу сливать инфу в налоговую. Ей пока на вас наплевать. Они промониторят откуда приходят деньги, от кого, за что и т.д. Если деньги приходят в иностранной валюте, то тут подключиться валютный контроль.

Если превышение лимита идет регулярно, то банк уже обязан сообщить в соответствии с законом о легализации средств, отмыванием, и борьбе со всем чем можно и нельзя и т.д. Тогда уже ваши данные автоматически попадают в налоговую, о чем подчас рядовые менегеры банка не имеют даже представления. И тогда из налоговой приходит запрос в банк, и они уже сливают всю подготовленную инфу по вашем счетам. Налоговая вам не сообщит, какой именно информацией она располагает, а подождет еще, может вы сами со страху чего лишнего про себя и наговорите)

Помните, что очень часто при решении споров с налоговой, вас может "спасти" правильная формулировка платежа или перечисления денег на ваш счет. Даже в суде, примечание к переводу будет иметь решающее значение.

С Мастеркард и Виза отдельная история. Они активно и с удовольствием сотрудничают с налоговыми всех стран.

Допустим, у вас проблемы с налоговой в вашей стране, и вы открываете счет в другой стране, в гонконке, к примеру. Налоговая о нем не знает. И не узнает до тех пор, пока вы не начнете снимать деньги с банкомата при помощи Визы или Мастеркард. Пока вы лично снимаете деньги в филиале банка другой страны и уже не шалите превышая лимит, то вам мало, что угрожает

Как только вы сняли деньги с банкомата, при помощи карты Визы или Мастера, и если ваша налоговая уже взяла вас на карандаш сделав запрос в Визу или Мастер однажды, то они(виза и мастер) обязательно сообщат им(налоговой) о том, что вы снимали деньги.

Если вы имеете налоговые задолженности по ЕС, то с января 2014 года, идет полный обмен налоговой и банковской информацией по всем странам ЕС.

Т.е. если вы должны Испании, то открыть счет в Германии, вам уже не рекомендовано. Лучше открывать счет в третьих странах, и обналичивать не используя банковские карты. Ну или уже подходить к обналичиванию более профессионально))

В Украине единоразовая сумма, при выводе которой информация об операции передается в службу фин. мониторинга это 150 000 грн. Фин мониторинг передает в налоговую, если имеются предпосылки считать, что это деньги от фактической предпринимательской деятельности.
Предпосылки так считать появляются в том случае, если это деньги не от продажи квартиры или машины, то есть от обычных сделок физических лиц, при которых законно можно принимать такие суммы.
Пробивается эта информация через Единый реестр нотариальных действий. Вот примерно так.

В чем проблема через менял выводить хоть по 100 000 в день?

Нет таких ежедневных доходов в 100к, даже в рублях у многих

spomoni, не знаю, как в других странах, но в России, например, у меня при первом выводе денег попросили заполнить анкету, в которой пришлось указать свои данные... Сказали, что волноваться не о чем. Им это надо для отчётности. Весь вопрос в том, кто эту отчётность проверяет?..

А в чем проблема, если уж зарабатываете суммы по 100 к, легализоваться?) Скажем, открыть ИП?

jack, Прочитал статью, уяснил, что до 300 тысяч рублей в месяц можно выводить, налоговая не нагрянет?)

Налоговая может нагрянуть при не задекларированном необлагаемом минимуме - это меньше двух долларов. Все остальное это ничем не обоснованные догадки. Банковский финконтроль, по крайней мере в цивилизованных странах, это проверка внутри банка, никто стучать в налоговую не будет (но опять так, я за все страны не буду говорить).
А по поводу всяких там 300 тысяч и прочего бреда, почитайте что такое ИНН, как и кем он используется и потом поймёте, что найти безработного чувака с достатком - это одна итерация по базе данных.

Libby, ну так ищи менялу который скажем под 3-5% выводит без доков даже.

Не знаю, как сейчас, но пару лет назад в России НДФЛ должны были платить только те, чей годовой доход превышал 30 000 рублей. Что, с тех пор что-то изменилось?