X   Сообщение сайта
(Сообщение закроется через 3 секунды)



 

Здравствуйте, гость ( Вход | Регистрация )

3 страниц V   1 2 3 >
Открыть тему
Добавить ответ в эту тему
> Банки стали интересоваться судьбой снятых с депозитов денег
MissContent
MissContent
Topic Starter сообщение 13.6.2019, 22:18; Ответить: MissContent
Сообщение #1


Старожил
******

Группа: Active User
Сообщений: 1155
Регистрация: 22.7.2013
Поблагодарили: 986 раз
Репутация:   95  


Банки начали использовать очередной инструмент для блокировки средств. Кредитные организации стали интересоваться, на что клиенты тратят снятые со счета деньги, а также каким образом они заработали на открытие вклада. Об этом «Известиям» рассказали клиенты Сбербанка и МКБ, у которых кредитные организации поинтересовались судьбой сбережений. За непредоставление запрашиваемой информации банки грозят заблокировать счет или вклад клиента. Финансовые организации действуют в рамках «антиотмывочного» закона, и в Росфинмониторинге не увидели превышения полномочий со стороны банков. Эксперты же отмечают, что в последние годы случаи блокировок счетов стали массовыми, что мешает добросовестным гражданам и бизнесу.

Откуда и куда

Клиенты Сбербанка и МКБ столкнулись с тем, что кредитные организации стали требовать от них информацию о происхождении денег для открытия вклада, а также на что были потрачены денежные средства, снятые со счета. Об этом «Известиям» рассказали клиенты МКБ и Сбербанка.

Один из них копил деньги в МСП Банке, а затем решил перевести их на вклад в МКБ. Вскоре после открытия депозита банк потребовал объяснить происхождение средств, в том числе выписками из кредитной организации, в которой они хранились ранее. Кроме того, банк запросил письменное пояснение по дальнейшему использованию денег. Клиент опасается, что его вклад может быть заблокирован.

Подобная история произошла и с другим человеком. Он копил деньги на крупную покупку на вкладе в одном банке, но вывести их было удобнее через счет в другом — Сбербанке. Спустя неделю после снятия средств в кассе госбанк заблокировал счет, потребовав от клиента предоставить документы о происхождении средств и разъяснить, на что они были потрачены. Он предоставил документы, но банк пообещал принять решение только в течение трех недель. Пользователь решил не оставлять жалобу в специальных органах, поскольку на счету еще оставалась небольшая сумма.

Обычно по «антиотмывочному» закону банки блокируют счета за подозрительные операции. Например, за частые денежные переводы между гражданами и организациями на крупные суммы. Интерес к вкладам банки почти никогда не проявляли. И уж тем более не пытались заблокировать счет спустя неделю после снятия с него денег.

В Сбербанке «Известиям» объяснили, что при выявлении необычных операций банк обращается к клиенту за пояснениями об источнике происхождения средств в соответствии с законодательством. Требования для финансовых организаций по контролю за доходами, сделками и денежными операциями клиентов прописаны в «антиотмывочном» законе № 115. В Сбербанке отметили, что не раскрывают пороговые суммы и критерии операций, которые кажутся службе безопасности подозрительными. Но по закону они должны проверять все операции от 600 тыс. рублей. Пакет документов, который требуется для разблокировки счета, может быть индивидуальным для каждого случая. Например, могут понадобиться договоры об оказании услуг или документы дарения, уточнили в Сбербанке.

В МКБ «Известиям» не прокомментировали причины интереса к происхождению денег на вкладах клиентов. В МСП Банке уточнили, что у них могут держать сбережения только юридические лица, включая индивидуальных предпринимателей. В Росфинмониторинге запрос «Известий» перенаправили в ЦБ. В регуляторе не ответили на вопрос, с чем может быть связан повышенный контроль к вкладам и счетам населения со стороны кредитных организаций.

Под лупой

Банк действительно имеет право проверять своих клиентов, если у него появились сомнения в легальности операций, сообщил «Известиям» замглавы Росфинмониторинга, статс-секретарь Павел Ливадный. Это относится как к физическим, так и к юридическим лицам. Он добавил, что финансовая организация может заинтересоваться операцией не только в рамках «антиотмывочного» закона, но и в целях безопасности самого клиента, подозревая вмешательство мошенников.
Деньги должников защитят от списания
Отправителей зарплат и пособий обяжут указывать в платежных поручениях вид дохода гражданина

В соответствии с требованиями Росфинмониторинга, банк обязан проверять операции на сумму более 600 тыс. рублей, но по собственным соображениям может заинтересоваться и более мелкими операциями. Если предположения банка обоснованы, он может заблокировать подозрительные операции или отказаться от обслуживания клиента, объяснил Павел Ливадный. В случае несогласия с отказом кредитной организации провести операцию гражданин может обратиться в специальную комиссию, которая состоит из представителей ЦБ и Росфинмониторинга, или напрямую в суд, добавил он.

Банки из топ-30, опрошенные «Известиями», подтвердили, что постоянно проводят мониторинг операций клиентов на предмет соответствия законодательству об отмывании средств и легализации преступных доходов. Анализ происходит независимо от суммы денег, отметили в Альфа-банке. В ВТБ рассказали, что в процессе мониторинга учитывается ряд факторов, среди них — общий портфель клиента, предыдущие операции, история взаимодействия с банком, профиль контрагента.

В финансовых организациях отметили, что стараются не навредить добросовестным гражданам, поэтому блокировки проводятся только после тщательного многофакторного анализа. Главное для клиента — это своевременно отреагировать на запрос о предоставлении дополнительных сведений и документов, заверили в пресс-службе банка Ак Барс.

Сейчас специальная служба ЦБ по защите прав клиентов работает оперативно, регулятор озаботился проблемой, в этом направлении достаточно активно работают, заявил председатель комитета ТПП по финансовым рынкам Владимир Гамза. По его словам, в последние несколько лет случаи блокировок счетов стали массовыми. Причина тому — непродуманность требований Росфинмониторинга и Центрального банка, которые позволяют блокировать все подозрительные операции без достаточных оснований, считает эксперт.

Банки боятся не выполнить рекомендации регулирующих органов и иногда подходят к этому слишком усердно — с перегибами, согласился директор по стратегии ИК «Финам» Ярослав Кабаков. Они боятся отзывов лицензий за невыполнение законодательства, добавил он. Эксперт напомнил, что ранее предлагались поправки в 115-ФЗ, ограничивающие права банков по ведению черных списков, попав в которые организации или ИП практически обречены на завершение бизнеса.


--------------------
Бурж Фарма 4:20 Лей СЮДА
Realpush - ТОП сервис для монетизации с помощью push notifications
-2
Вернуться в начало страницы
 
Ответить с цитированием данного сообщения
MissContent
MissContent
Topic Starter сообщение 30.6.2019, 21:18; Ответить: MissContent
Сообщение #2


Старожил
******

Группа: Active User
Сообщений: 1155
Регистрация: 22.7.2013
Поблагодарили: 986 раз
Репутация:   95  


Минэкономразвития предложило ввести контроль над расходами россиян. Необходимость контролировать расходы физических лиц в ведомстве объяснили борьбой с теневой экономикой

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/economics/27/06/2019/5d1...a79473f652b8fcc


--------------------
Бурж Фарма 4:20 Лей СЮДА
Realpush - ТОП сервис для монетизации с помощью push notifications
Вернуться в начало страницы
 
Ответить с цитированием данного сообщения
Mally119
Mally119
сообщение 1.7.2019, 15:00; Ответить: Mally119
Сообщение #3


Новичок
*

Группа: Viewer
Сообщений: 6
Регистрация: 13.5.2019
Поблагодарили: 0 раз
Репутация:   0  


MissContent,
Да цб лютует сейчас, вообще всех под одну гребенку и физиков и юр. лиц,
Всего им мало, слышала, что еще собираются налог на снятие вводить.
Ужас.
Вернуться в начало страницы
 
Ответить с цитированием данного сообщения
Denny
Denny
сообщение 1.7.2019, 17:00; Ответить: Denny
Сообщение #4


Бывалый
****

Группа: User
Сообщений: 311
Регистрация: 29.6.2013
Из: Эта прекрасная страна..
Поблагодарили: 66 раз
Репутация:   13  


Цитата(Mally119 @ 1.7.2019, 14:00) *
слышала, что еще собираются налог на снятие вводить.
Ужас.

Такими темпами, в конвертах и в серую скоро будет намного выгоднее, и к черту удобства с онлайн оплатами, с прочими плюшками и кэшбеками.


--------------------
Вернуться в начало страницы
 
Ответить с цитированием данного сообщения
VinogradOFF
VinogradOFF
сообщение 1.7.2019, 18:43; Ответить: VinogradOFF
Сообщение #5


Старожил
******


Группа: Active User
Сообщений: 2366
Регистрация: 7.8.2018
Из: Казань
Поблагодарили: 281 раз
Репутация:   23  


Банки делают все для того, чтобы народ вновь начал черный налик использовать везде где можно и даже где нельзя...
Вернуться в начало страницы
 
Ответить с цитированием данного сообщения
Libby
Libby
сообщение 1.7.2019, 20:00; Ответить: Libby
Сообщение #6


Завсегдатай
*****

Группа: Active User
Сообщений: 891
Регистрация: 28.3.2011
Поблагодарили: 183 раза
Репутация:   24  


Не то чтобы всё это неправильно, просто очень неудобно, а зачастую ещё и неприятно. Приняли бы какой-нибудь конкретный закон и проверяли бы на начальном этапе, чтобы люди чётко знали: хочешь пользоваться банком, сразу тащи пачку документов.


--------------------
Терпение и труд всё перетрут, но удача тоже никогда не бывает лишней!
Вернуться в начало страницы
 
Ответить с цитированием данного сообщения
NormanSky
NormanSky
сообщение 1.7.2019, 20:26; Ответить: NormanSky
Сообщение #7


Частый гость
**

Группа: User
Сообщений: 77
Регистрация: 24.4.2019
Поблагодарили: 2 раза
Репутация:   0  


Цитата(Libby @ 1.7.2019, 20:00) *
Не то чтобы всё это неправильно


Всмысле?
Почему кто-то вообще должен знать куда я трачу свои деньги?

Если вы считаете что они как то не честно заработаны - докажите.
Не я должен доказывать что "рафик неуиноуен".

А то вот - Я купил машину за 1млн, а заработал за последние два года меньше - уже можно получается меня подозревать?
А вдруг у меня раньше были накопления?
Бредятина очередная от банков
Вернуться в начало страницы
 
Ответить с цитированием данного сообщения
EvilGomel
EvilGomel
сообщение 2.7.2019, 13:19; Ответить: EvilGomel
Сообщение #8


!Тунеядец!
*******


Группа: Active User
Сообщений: 5251
Регистрация: 13.5.2009
Из: Белица
Поблагодарили: 1218 раз
Репутация:   127  


Цитата(NormanSky @ 1.7.2019, 19:26) *
А то вот - Я купил машину за 1млн, а заработал за последние два года меньше - уже можно получается меня подозревать?
А вдруг у меня раньше были накопления?

За миллион вас никто трогать не будет. А поводу накопления - это ваша проблем, придется доказывать.


--------------------
Вернуться в начало страницы
 
Ответить с цитированием данного сообщения
Emtec
Emtec
сообщение 2.7.2019, 16:21; Ответить: Emtec
Сообщение #9


Старожил
******


Группа: Active User
Сообщений: 1533
Регистрация: 6.5.2017
Поблагодарили: 379 раз
Репутация:   36  


Меня это бесит. Как давать деньги - так миллион вопросов. И за свои кровные отчитайся когда положил, когда снимешь. еще и обоснуй - что ты купил. Вот какого хрена? Купить хочу коробку самотыков резиновых под реализацию - что, им прямо в офис дилдосы принести? :facepalm:


--------------------
Вернуться в начало страницы
 
Ответить с цитированием данного сообщения
coremission
coremission
сообщение 2.7.2019, 16:31; Ответить: coremission
Сообщение #10


Бывалый
****

Группа: User
Сообщений: 465
Регистрация: 19.4.2017
Из: Санкт-Петербург
Поблагодарили: 83 раза
Репутация:   9  


непонятно что делать, бесит. А особенно бесит возможность вывода в другой банк за 20%, мол плевать если отмытые деньги выводите - отлущите нам 20% и делайте что хотите? Это так закон с отмывкой борется? Хмыри эти наживаются только, Короче все не для людей.


--------------------
Разработчик игр. Программист графики. Автор сайта CoreMission.net
Узнай пойдет ли игра на твоем ПК?: Игротест
Вернуться в начало страницы
 
Ответить с цитированием данного сообщения
3 страниц V   1 2 3 >
Открыть тему
Добавить ответ в эту тему
Быстрый ответ
2 чел. читают эту тему (гостей: 2, скрытых пользователей: 0)
Пользователей: 0


Свернуть

> Похожие темы

  Тема Ответов Автор Просмотров Последний ответ
Открытая тема (нет новых ответов) Покупаю ЯД,PM, BTC, OK,Advcash, BTC-E, WMZ, WMR за банки РФ, Украины, Казхстана
Обмен WMZ,WMR-OK-PM-ЯД-BTC,BTC-E-Альфа,ВТБ24,Сбер-Privat24-PP,Advcash
2 ser198 1596 Сегодня, 21:00
автор: PostBrigada
Открытая тема (нет новых ответов) Стали с трудом проходить платежи с виртуальной карты qiwi (Украина)
5 metvekot 378 16.8.2019, 23:33
автор: metvekot
Открытая тема (нет новых ответов) Тема имеет прикрепленные файлыOBMENMONET.COM| КУПИТЬ/ПРОДАТЬ BTC, ETH, QIWI, БАНКИ, НАЛИЧНЫЕ
15 ObmenMonet24 5579 7.8.2019, 20:34
автор: ObmenMonet24
Открытая тема (нет новых ответов) Как выгодней закинуть наличных денег в криптовалюту?
19 Webranger 1484 24.6.2019, 9:39
автор: ExchangeRatesPro
Открытая тема (нет новых ответов) Тема имеет прикрепленные файлыСколько денег приносит канал на Ютубе про заработок в интернете с 20,000 подписчиков в 2019 году
seo-aspirant.ru
4 Movut 924 31.5.2019, 0:54
автор: NormanSky


 



RSS Текстовая версия Сейчас: 19.8.2019, 21:06
Дизайн