X   Сообщение сайта
(Сообщение закроется через 3 секунды)



 

Здравствуйте, гость ( Вход | Регистрация )

2 страниц V   1 2 >
Открыть тему
Тема закрыта
> Новый список сомнительных операций от ЦБ для блокировки счета
MissContent
MissContent
Topic Starter сообщение 18.2.2020, 12:46; Ответить: MissContent
Сообщение #1


Старожил
******

Группа: Active User
Сообщений: 1296
Регистрация: 22.7.2013
Поблагодарили: 1008 раз
Репутация:   96  


Банк России представил для публичного обсуждения проект указания о внесении изменений в положение № 375-П о правилах внутреннего контроля кредитной организации, в котором описаны признаки сомнительных банковских операций.

Сейчас перечень ЦБ РФ включает свыше 100 признаков, уточняет РБК. Если действия клиента подпадают под некоторые из них, у банка есть основания приостановить транзакции и даже расторгнуть договор с клиентом, пишет издание.

Проект предусматривает обновление перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки, говорится в пояснительной записке: исключение устаревших, дополнение новых и корректировку ряда существующих. Документ должен вступить в силу 1 апреля 2021 года.

В новой версии документа изменены общие подходы к определению сомнительных операций. Например, исключены такие признаки, как отсутствие в поступившем расчётном документе информации о плательщике и выбор более дорогой банковской услуги, когда есть более дешёвый аналог.

В отдельный пункт вынесены операции по списанию со счёта клиента средств на основании исполнительных документов. В 2019 году банки жаловались на использование поддельных решений комиссий по трудовым спорам (КТС) для обналичивания. Теперь у кредитных организаций есть основание для отказа в проведении операции, если она вызывает подозрения.

К числу сомнительных операций впервые отнесены покупка и продажа виртуальных активов, дистанционное управление операциями с одной группы IP-адресов (одного устройства) по счетам компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным родственникам. Сомнительными считаются и аналогичные операции по счетам, открытым на разных физлиц, если у банка нет информации об их близком родстве.

В число признаков, которые указывают на отмывание доходов, также впервые включены операции с участием приёмщиков лома. Подозрительными будут считаться регулярные зачисления сумм в размере свыше 250 тысяч рублей на счета физлиц от компаний, которые занимаются скупкой металлолома, с последующим снятием денег в наличной форме, и снятие юрлицом наличных на сумму свыше 3 млн рублей в день для покупки лома чёрных, цветных или драгоценных металлов.

Новый перечень — не исчерпывающий, пояснил РБК представитель Центробанка. Кредитные организации могут дополнить его своими индивидуальными критериями, включая уровень риска легализации преступных доходов.

Обновлённый список усложнит работу клиентов: им придётся более ответственно выбирать контрагентов, поделилась мнением с информагентством заместитель гендиректора по правовым вопросам компании «Амулекс» Юлия Галуева. «Теперь бизнесу будет проще понять, какие операции относятся к категории повышенного риска», — добавил партнёр юридической фирмы «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов.


--------------------
Место для Вашей рекламы!!!
0
Вернуться в начало страницы
 
Ответить с цитированием данного сообщения
VinogradOFF
VinogradOFF
сообщение 18.2.2020, 19:39; Ответить: VinogradOFF
Сообщение #2


Топовый постер
*******


Группа: Active User
Сообщений: 4402
Регистрация: 7.8.2018
Из: Казань
Поблагодарили: 598 раз
Репутация:   46  


Цитата(MissContent @ 18.2.2020, 12:46) *
операций впервые отнесены покупка и продажа виртуальных активов


очень мутная часть
всякие там вебмани и т.п. - тоже ведь виртуальные активы?
Вернуться в начало страницы
 
Ответить с цитированием данного сообщения
Astralis
Astralis
сообщение 19.2.2020, 13:21; Ответить: Astralis
Сообщение #3


Бывалый
****

Группа: User
Сообщений: 474
Регистрация: 21.11.2013
Поблагодарили: 63 раза
Репутация:   0  


Цитата(MissContent @ 18.2.2020, 12:46) *
представил для публичного обсуждения

Меня всегда смешила такая формулировка.)) Кто из простых смыртных интересно мог высказать там своё мнение.))
Вернуться в начало страницы
 
Ответить с цитированием данного сообщения
VinogradOFF
VinogradOFF
сообщение 19.2.2020, 21:13; Ответить: VinogradOFF
Сообщение #4


Топовый постер
*******


Группа: Active User
Сообщений: 4402
Регистрация: 7.8.2018
Из: Казань
Поблагодарили: 598 раз
Репутация:   46  


Цитата(Astralis @ 19.2.2020, 13:21) *
Кто из простых смыртных интересно мог высказать там своё мнение.))


публика состоит из ЛПР видимо )


Поблагодарили: (1)
Вернуться в начало страницы
 
Ответить с цитированием данного сообщения
Borgula
Borgula
сообщение 23.2.2020, 21:15; Ответить: Borgula
Сообщение #5


Участник
***

Группа: User
Сообщений: 116
Регистрация: 10.12.2010
Поблагодарили: 10 раз
Репутация:   4  


VinogradOFF,
Цитата(VinogradOFF @ 18.2.2020, 18:39) *
Цитата(MissContent @ 18.2.2020, 12:46) *
операций впервые отнесены покупка и продажа виртуальных активов


очень мутная часть
всякие там вебмани и т.п. - тоже ведь виртуальные активы?


Мне кажется, что это относится к виртуальным игровым предметам, а-ля "меч темного паладина 80-го левела".


--------------------
Перевод, копирайт и рерайт (EN, DE, FR, ES, IT, PT, PL, RU, UA и др)
Размножение текстов на английском. Транскрипция (транскрибация) и озвучка видеороликов.
ICQ: 620-477-400; почта: borgula7 гав gmail.com
Вернуться в начало страницы
 
Ответить с цитированием данного сообщения
VinogradOFF
VinogradOFF
сообщение 24.2.2020, 16:20; Ответить: VinogradOFF
Сообщение #6


Топовый постер
*******


Группа: Active User
Сообщений: 4402
Регистрация: 7.8.2018
Из: Казань
Поблагодарили: 598 раз
Репутация:   46  


Цитата(Borgula @ 23.2.2020, 21:15) *
Мне кажется, что это относится к виртуальным игровым предметам, а-ля "меч темного паладина 80-го левела".


А это вообще не реально посчитать или хоть как-то доказать.


Поблагодарили: (1)
Вернуться в начало страницы
 
Ответить с цитированием данного сообщения
Borgula
Borgula
сообщение 29.2.2020, 0:08; Ответить: Borgula
Сообщение #7


Участник
***

Группа: User
Сообщений: 116
Регистрация: 10.12.2010
Поблагодарили: 10 раз
Репутация:   4  


Цитата(VinogradOFF @ 24.2.2020, 15:20) *
Цитата(Borgula @ 23.2.2020, 21:15) *
Мне кажется, что это относится к виртуальным игровым предметам, а-ля "меч темного паладина 80-го левела".


А это вообще не реально посчитать или хоть как-то доказать.


Почему нет, если это будет указано в основании платежа (в счете).


--------------------
Перевод, копирайт и рерайт (EN, DE, FR, ES, IT, PT, PL, RU, UA и др)
Размножение текстов на английском. Транскрипция (транскрибация) и озвучка видеороликов.
ICQ: 620-477-400; почта: borgula7 гав gmail.com
Вернуться в начало страницы
 
Ответить с цитированием данного сообщения
VinogradOFF
VinogradOFF
сообщение 2.3.2020, 18:33; Ответить: VinogradOFF
Сообщение #8


Топовый постер
*******


Группа: Active User
Сообщений: 4402
Регистрация: 7.8.2018
Из: Казань
Поблагодарили: 598 раз
Репутация:   46  


Borgula, написанное в основании платежа разве вообще является каким либо доказательством?
Вернуться в начало страницы
 
Ответить с цитированием данного сообщения
Barselona
Barselona
сообщение 6.3.2020, 1:31; Ответить: Barselona
Сообщение #9


клоновод
***

Группа: Banned
Сообщений: 197
Регистрация: 25.9.2014
Из: Россия
Поблагодарили: 21 раз
Репутация:   3  


Цитата(MissContent @ 18.2.2020, 12:46) *
Подозрительными будут считаться регулярные зачисления сумм в размере свыше 250 тысяч рублей на счета физлиц от компаний, которые занимаются скупкой металлолома...

А если от компаний, которые занимаются скупкой макулатуры? Так прокатит?


--------------------
клоновод
Вернуться в начало страницы
 
Ответить с цитированием данного сообщения
CityBitPro
CityBitPro
сообщение 6.4.2020, 11:28; Ответить: CityBitPro
Сообщение #10


Новичок
*


Группа: User
Сообщений: 23
Регистрация: 26.3.2020
Поблагодарили: 0 раз
Репутация:   0  


VinogradOFF, Операции с приобретением и продажей цифровых финансовых активов не принят ,как они собираются это регулировать не понятно.
Вернуться в начало страницы
 
Ответить с цитированием данного сообщения
2 страниц V   1 2 >
Открыть тему
Тема закрыта
1 чел. читают эту тему (гостей: 1, скрытых пользователей: 0)
Пользователей: 0


Свернуть

> Похожие темы

  Тема Ответов Автор Просмотров Последний ответ
Горячая тема (нет новых ответов) Тема имеет прикрепленные файлыSE Ranking – новый сервис для проверки позиций сайтов в поисковиках
223 seranking 217886 Вчера, 17:46
автор: seranking
Открытая тема (нет новых ответов) Требуется специалист для регулярных задач по Вордпресу
0 tiptopvkr 111 Вчера, 15:56
автор: tiptopvkr
Открытая тема (нет новых ответов) Требуется программист для Laravel
Правки сайта после студии разработчика
1 ARsHi 126 Вчера, 8:53
автор: ARsHi
Открытая тема (нет новых ответов) SEO статьи, размещение статей на сайте, составление ТЗ для статей
Команда составит ТЗ, напишет статьи и разместит их на вашем сайте
14 downtrodden 2559 5.8.2020, 18:53
автор: Simca
Открытая тема (нет новых ответов) Тема имеет прикрепленные файлыWAP.SeriousPartner.biz - во всем виноват WAP-Click! До 10р ребилл, Exclusive LP для ТОПов!
20 RomaSerious 6926 5.8.2020, 15:15
автор: RomaSerious


 



RSS Текстовая версия Сейчас: 7.8.2020, 0:45
Дизайн